AML-käytäntö

Shockz Kasino ("Yhtiö", "Me") on sitoutunut ylläpitämään korkeimpia mahdollisia standardeja rahanpesun (Anti-Money Laundering, AML) ja terrorismin rahoituksen estämisessä. Operoimme kansainvälisten ja paikallisten lakien sekä peliviranomaisten asettamien tiukkojen säädösten alaisuudessa. Tämän AML-käytännön tarkoituksena on varmistaa, että palveluitamme ei käytetä laittomasti hankittujen varojen siirtämiseen, kätkemiseen tai laillistamiseen.

1. Yhtiön velvollisuudet

Lainsäädännön noudattamiseksi olemme ottaneet käyttöön sisäisiä menettelytapoja ja valvontamekanismeja, joiden avulla pyrimme tunnistamaan ja estämään kaikenlaisen rahanpesuun ja terrorismin rahoitukseen liittyvän toiminnan. Näihin velvollisuuksiin kuuluvat:

Pelaajien henkilöllisyyden todentaminen (KYC - Know Your Customer).
Pelaajien rahansiirtojen ja pelikäyttäytymisen jatkuva seuranta.
Epäilyttävistä siirroista ja toiminnasta ilmoittaminen asianmukaisille viranomaisille (Financial Intelligence Unit, FIU).
Henkilökunnan säännöllinen kouluttaminen AML-käytäntöjen noudattamiseksi.
Kattavien ja ajantasaisten rekisterien ylläpito kaikista rahansiirroista lainsäädännön vaatiman ajan.

2. Asiakkaan tunteminen ja tunnistaminen (KYC)

Yksi tehokkaimmista tavoista estää rahanpesua on asiakkaan henkilöllisyyden vahvistaminen. Rekisteröitymisen yhteydessä jokaisen pelaajan on annettava tarkat ja totuudenmukaiset henkilötiedot. Tämän lisäksi pidätämme oikeuden suorittaa lisätarkistuksia (KYC) milloin tahansa, ja olemme velvoitettuja tekemään niin, kun kumulatiiviset talletukset tai kotiutukset saavuttavat laissa määritellyn kynnysarvon (esimerkiksi 2000 €).

KYC-prosessi sisältää asiakirjojen, kuten voimassa olevan kuvallisen henkilöllisyystodistuksen, osoitteen vahvistavan asiakirjan (esim. sähkölasku) sekä käytettyjen maksutapojen omistajuuden todistavien asiakirjojen pyytämisen. Lisätietoja tästä löytyy erillisestä KYC-käytännöstämme.

3. Varojen alkuperä (Source of Funds)

Osana AML-käytäntöämme saatamme tietyissä tilanteissa – erityisesti suurten tai epätavallisten talletusten kohdalla – pyytää pelaajaa todistamaan varojensa alkuperän (Source of Funds, SoF) tai varallisuutensa lähteen (Source of Wealth, SoW). Tämä voi edellyttää esimerkiksi tiliotteiden, palkkakuitin tai todistuksen asunnon myynnistä toimittamista. Tämän tarkoituksena on varmistaa, että kasinolle talletetut varat on hankittu laillisin keinoin.

4. Rajoitukset ja kielletyt maksutavat

Vähentääksemme rahanpesun riskiä, Shockz Kasino noudattaa tiukkoja maksukäytäntöjä:

Käteisen kielto: Emme missään olosuhteissa hyväksy käteistalletuksia. Kaikki maksut on suoritettava sähköisesti tuettujen maksunvälittäjien, pankkien tai e-lompakoiden kautta.
Kolmannen osapuolen maksut: Talletuksia saa tehdä vain maksutavoilla, jotka on rekisteröity pelaajan omalle nimelle. Emme hyväksy yrityskortteja, ystävien tai perheenjäsenten nimissä olevia kortteja tai tilejä. Jos havaitsemme kolmannen osapuolen maksun, varat palautetaan alkuperäiselle lähteelle ja tili voidaan sulkea.
Closed-Loop -käytäntö: Pelaajien on kotiutettava varansa takaisin sille samalle maksuvälineelle, jota he käyttivät alkuperäisen talletuksen tekemiseen, aina kun se on teknisesti mahdollista.

5. Varojen kierrätysvaatimus

Estääksemme kasinon käyttämisen pelkkänä varojen siirto- tai säilytyspaikkana, kaikkia talletettuja varoja koskee 1x (kerran) kierrätysvaatimus oikean rahan peleissä. Pelaaja ei voi pyytää kotiutusta ennen kuin hän on panostanut tallettamansa summan edestä peleissä vähintään kerran. Poikkeustapauksissa, joissa kotiutus sallitaan ilman täyttä kierrätystä, yhtiöllä on oikeus periä 10 % käsittelykulu mahdollisten riskien kattamiseksi.

6. Tilien jäädyttäminen ja sulkeminen

Jos meillä on perusteltu syy epäillä pelaajan osallistuvan rahanpesuun, petokseen tai muuhun rikolliseen toimintaan, pidätämme oikeuden:

Jäädyttää pelaajan tilin välittömästi ilman ennakkoilmoitusta.
Mitätöidä kaikki meneillään olevat pelikierrokset ja kotiutuspyynnöt.
Takavarikoida tilillä olevat varat, kunnes tutkinta on suoritettu.
Sulkemaan tilin pysyvästi ja raportoimaan asiasta asianmukaisille viranomaisille ilman, että ilmoitamme asiasta pelaajalle (Tipping-off).